簿記の知識は資産運用に必要?投資で簿記の知識が必要と言われる理由

  • 資産運用を始めたいけれど簿記の知識って必要かな?
  • 簿記なしで株式投資をしていいか不安!
  • 簿記を取るべきか教えてほしい!

そんな声にお応えします。

この記事を書いた人
ししとう(@shishito9)
  • 知識ゼロから簿記を取得
    ・簿記の知識ゼロで社会人突入(IT企業)
    ・経理システムを扱う部署に配属
    ・必要に迫られ簿記2級まで取得
  • 簿記と節約が学べるメディア『ししログ』運営
    ・20代で資産1,000万円達成
    ・節約×簿記で資産運用
    ・簿記を取得後の活かし方を発信
ししとう

私が簿記合格時に受け取った簿記2級合格証書を載せておきます。

簿記 資産運用 投資

資産運用をする上で簿記の知識はとても重要です。しかし、先にお伝えしておきたいことは簿記がすべての投資手法に必要な知識ではないこと。

本記事では僕が実際に投資をする中で簿記の知識が活かせた点を紹介します。

この記事を読めば簿記の知識がどういった点で投資に必要かがよくわかります。

この記事でわかること

簿記は資産運用で必要?

簿記 資産運用 投資

簿記は資産運用で必要なのでしょうか。

結論としては絶対に必要な知識ではないし投資手法によるということになります。

個別株投資はあるに越したことがない

簿記を習得すると企業の財務諸表が読めるようになります。

財務諸表を読めるようになることで

  • 会社の経営状況が分かる
  • 伸びる企業が分かる
  • 業績の悪い企業が判断できる

ことに繋がります。

ししとう

私も個別株投資をやっていましたが、企業の財務諸表を眺めるところから始まるので 簿記で得た財務諸表を読む力 が活かされていると実感しました。

後ほど 深堀していきます。

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インデックス投資では優先度が低い

インデックス投資や米国高配当ETFのようなアクティブ投資を行っている人からしたら簿記の知識はほとんど使わないでしょう。

財務諸表は1社1社異なるため、複数社含まれて投資信託の商品は全くと言っていいほど財務諸表を読む力は必要としません。

ししとう

インデックス投資にも活かせたら最高だったんですけどね

個別株投資では必要な理由

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ここでは個別株投資で簿記の知識が必要な理由を深堀します。

個別株投資で簿記が必要な理由

・会社の経営状況が分かる
・伸びる企業がわかる
・業績が悪い会社が判断できる

ししとう

実際に私も行った方法です!

会社の経営状況が分かる

会社の決算書類を見ればその会社の経営状況が分かります。

売上や利益から企業の収益性、資産と負債から安全性、ここ数年の決算書類から成長性を判断することができます。

「収益性と安全性は高いけれど、今年限りで成長性は見込めないな。」なんて企業には投資できませんからね。。

個別株投資をする上で、これらを分析してしっかりと安心できる企業なのか見極めることが大切です。

ししとう

もちろん興味がある企業に投資をする!という投資手法も悪くはありません!

伸びる企業がわかる

財務諸表が読めるようになることで、伸びる企業かどうかの判断を自分なりにすることができます。

株式投資は株価上昇を期待して銘柄を選ぶわけですから、企業が伸びないことには意味がありません。

実際に私は投資の勉強で財務諸表を見ながら投資をしたことがありますが、

  • 財務諸表から企業の状況が分かる
  • 伸びそうだと素人ながら判断できる

ようになりました。

未来は誰にもわからないのであくまで伸びそうだと感じるだけです。

ですが、財務諸表を見なければその判断すらもできません。

ししとう

予想の当たり外れはありますが、自分で判断できるのは簿記の大きなメリットです。

業績が悪い会社が判断できる

伸びる企業判断の裏返しですね。

財務諸表の貸借対照表を見れば

  • 「この会社負債が多いな」
  • 「純資産が少なすぎないか?」

といったことが分かります。

貸借対照表のサンプル

貸借対照表は会社の健康診断書と呼ばれるほど、企業を判断するのに大事な資料です。

ししとう

売上や利益に目が行きがちですが、そこだけよく見せている会社も中にはありますからね。。
見た目だけでなく中身が伴っている人が魅力的なように会社も中身まで判断する必要があります。

危ない会社に投資しないためにも財務諸表のチェックは個別株投資では必要な知識なんですね。

簿記は何級まで持っておいた方がいいの?

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財務諸表を見るだけであれば簿記3級で問題ありません。

しかし、簿記3級を学ぶにあたって注意すべきことは勉強方法です。

独学で簿記3級を取得すると

  • 中途半端な理解で終ってしまった
  • 活用できず結局調べる

ようなことになり、余計な時間がかかってしまう可能性があります。

そのため、当ブログでは資格スクール クレアール を紹介しています。

こんな方々に選ばれているスクール

  • 社会人の方
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ししとう

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簿記の知識は資産運用に必要?|まとめ

今回は簿記の知識が資産運用に必要かどうかについて解説しました。

結論としては個別株投資をする場合のみあった方がいいというちょっと残念な結果になりましたね。笑

個別株投資で簿記が必要な理由

・会社の経営状況が分かる
・伸びる企業がわかる
・業績が悪い会社が判断できる

とはいえ簿記の知識は資産運用だけでなく副業などにも活かせるため、非常に万能な知識です。

家計管理にも使えるため、取っておいて損はない資格ですよ!

この記事が皆さんのお役に立てれば幸いです。

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この記事でわかること
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